Η μόχλευση είναι ένα βασικό χαρακτηριστικό της διαπραγμάτευσης CFD και μπορεί να είναι ένα ισχυρό εργαλείο για έναν trader. Μπορείτε να το χρησιμοποιήσετε για να επωφεληθείτε από τις συγκριτικά μικρές μεταβολές των τιμών, να «ρυθμίσετε» το χαρτοφυλάκιό σας για μεγαλύτερη έκθεση ή να κάνετε το κεφάλαιό σας να προχωρήσει περισσότερο.
Στο άρθρο αυτό παρουσιάζουμε έναν οδηγό για να αξιοποιήσετε στο έπακρο τη μόχλευση παρουσιάζοντας τον τρόπο με τον οποίο λειτουργεί και τρόπους για να κρατάτε τον κίνδυνο σας υπό έλεγχο όταν την χρησιμοποιείτε.
Πώς λειτουργεί η μόχλευση;
Η μόχλευση μιας κατάθεσης σας παρέχει αυξημένη έκθεση σε ένα υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο. Ουσιαστικά, βάζετε ένα κλάσμα της συνολικής αξίας του κόστους του περιουσιακού στοιχείου στο οποίο επενδύετε και ο πάροχός σας σας δανείζει τα υπόλοιπα.
Η συνολική έκθεση σας σε σχέση με το κεφάλαιο σας είναι γνωστή ως λόγος μόχλευσης. Για παράδειγμα, αν υποθέσουμε ότι θέλετε να αγοράσετε 1000 μετοχές μιας εταιρείας με τιμή μετοχής 0,1 Ευρώ για να ανοίξετε μία θέση με έναν παραδοσιακό χρηματιστή, θα χρειαστεί να πληρώσετε 1000 x 100p για έκθεση ύψους 1000(αγνοώντας οποιαδήποτε προμήθεια ή άλλες χρεώσεις).
Εάν η τιμή της μετοχής της εταιρείας ανεβαίνει κατά 20 %, οι 1000 μετοχές σας είναι τώρα αξίας 0,12ευρώ η καθεμία. Αν κλείσετε τη θέση σας,και πουλήσετε θα κερδίσετε 200 Ευρώ. Ενώ στην αντίθετη περίπτωση που η αγορά είχε πάει στην αντίθετη κατεύθυνση και οι μετοχές της εταιρείας είχανμειωθεί κατά 20 %, θα είχατε χάσει 200 ευρώ ή ένα πέμπτο του ποσού που πληρώσατε για τις μετοχές.
Σε περίπτωση που χρησιμοποιούσατε λογαριασμό με έναν πάροχο μόχλευσης, ο οποίος μπορεί να έχει απαίτηση περιθωρίου κέρδους 20% για τις ίδιες μετοχές θα έπρεπε να πληρώσετε μόνο το 20% της έκθεσής σας δηλαδή 200 Ευρώ για να ανοίξετε τη θέση.
Εάν η τιμή της μετοχής της εταιρείας ανέβαινε κατά 20 %, θα συνεχίσετε να κερδίζετε τα ίδια κέρδη των 200 Ευρώ , αλλά με σημαντικά μειωμένο κόστος ενώ αν οι μετοχές είχαν μειωθεί κατά 20 % τότε θα είχατε χάσει τα 200 Ευρώ που καταθέσατε αρχικά.
Ποια Προϊόντα Παρέχουν Μόχλευση :
Ορισμένες από τις αγορές που μπορείτε να κάνετε συναλλαγές με μόχλευση είναι:
- Δείκτες:Ένας δείκτης είναι μια αριθμητική αναπαράσταση της απόδοσης μιας ομάδας περιουσιακών στοιχείων από ένα συγκεκριμένο χρηματιστήριο. Δεδομένου ότι οι δείκτες δεν είναι φυσικά περιουσιακά στοιχεία, μπορούν να διακινούνται μόνο μέσω προϊόντων που αντανακλούν τις διακυμάνσεις των τιμών τους όπως τα CFD και τα ETF.
- Forex:Το συνάλλαγμα, ή το forex, είναι η αγορά και η πώληση νομισμάτων με σκοπό την πραγματοποίηση κέρδους. Είναι η πιο εμπορεύσιμη χρηματοπιστωτική αγορά στον κόσμο και οι σχετικά μικρές κινήσεις που εμπλέκονται στο forex trading σημαίνουν ότι πολλοί επιλέγουν να εμπορεύονται χρησιμοποιώντας μόχλευση.
- Κρυπτονομίσματα: Τα κρυπτονομίσματα είναι εικονικά νομίσματα που μπορούν να διαπραγματεύονται με τον ίδιο τρόπο όπως το forex, αλλά είναι ανεξάρτητα από τις τράπεζες και τις κυβερνήσεις. Τα προϊόντα μόχλευσης επιτρέπουν στους εμπόρους να αποκτήσουν έκθεση σε σημαντικά Crypto όπως bitcoin και ethereum, χωρίς να δεσμεύουν πολλά κεφάλαια.
Οφέλη από τη χρήση μόχλευσης
Υπό την προϋπόθεση ότι καταλαβαίνετε πώς λειτουργεί η μόχλευση των συναλλαγών, μπορεί να είναι ένα εξαιρετικά ισχυρό εργαλείο διαπραγμάτευσης. Τα πιο βασικά πλεονεκτήματα της μόχλευσης είναι :
- Μεγεθυμένα κέρδη: Απλώς πρέπει να καταθέσετε ένα κλάσμα της αξίας της αξίας της συναλλαγής σας για να λάβετε το ίδιο κέρδος όπως σε μία συμβατική επένδυση. Καθώς τα κέρδη υπολογίζονται χρησιμοποιώντας την πλήρη αξία της θέσης σας, τα περιθώρια μπορούν να πολλαπλασιάσουν τις αποδόσεις σας στις επιτυχημένες συναλλαγές
- Δυνατότητες προώθησης: Η χρήση μόχλευσης μπορεί να ελευθερώσει κεφάλαια που μπορούν να δεσμευτούν για άλλες συναλλαγές. Η δυνατότητα αύξησης του διαθέσιμου ποσού για επένδυση είναι γνωστή ως οδοντωτός τροχός
- short selling: Χρησιμοποιώντας μοχλευμένα προϊόντα για κερδοσκοπία στις κινήσεις της αγοράς, μπορείτε να επωφεληθείτε από τις τιμές που πέφτουν, όπως ακριβώς κάνετε και για εκείνες που αυξάνονται.
- 24ωρη εξυπηρέτηση:Αν και οι ώρες διαπραγμάτευσης ποικίλλουν από αγορά σε αγορά, ορισμένες μοχλευμένες αγορές συμπεριλαμβανομένων των βασικών δεικτών, των αγορών συναλλάγματος και των κρυπτονομισμάτων είναι διαθέσιμες όλο το εικοσιτετράωρο.
Μειονεκτήματα της χρήσης μόχλευσης
Παρόλο που τα CFD και άλλα μοχλευμένα προϊόντα προσφέρουν στους εμπόρους ένα ευρύ φάσμα πλεονεκτημάτων, είναι σημαντικό να εξεταστούν τα μειονεκτήματα της χρήσης τέτοιων προϊόντων. Εδώ είναι μερικά βασικά πράγματα που πρέπει να εξετάσετε:
- Μεγαλωμένες απώλειες: Τα περιθώρια μεγεθύνουν τις απώλειες καθώς όπως γίνεται και για τα κέρδη και επειδή η αρχική σας δαπάνη είναι συγκριτικά μικρότερη από τις συμβατικές συναλλαγές, είναι εύκολο να χάσετε τελείως το κεφάλαιο που επενδύετε. Επομένως, θα πρέπει να λάβετε μέτρα για τη διαχείριση του κινδύνου σας
- Στα μοχλευμένα προϊόντα δεν υπάρχουν προνόμια μετόχων:Όταν διαπραγματεύεστε με μόχλευση, παραιτείστε από το όφελος της πραγματικής ανάληψης ιδιοκτησίας του περιουσιακού στοιχείου καθώς χρησιμοποιείτε CFD.
- Περιθώρια κλήσεων: Αν η θέση σας κινείται εναντίον σας, ο πάροχός σας μπορεί να σας ζητήσει να διαθέσετε επιπλέον κεφάλαια για να διατηρήσετε την θέση σας ανοιχτή. Αυτή η διαδικασία είναι γνωστή ως κλήση περιθωρίου, και θα χρειαστεί να προσθέσετε περισσότερα κεφάλαια για να συνεχίσετε να κρατάτε την θέση σας.
- Χρεώσεις χρηματοδότησης:Όταν χρησιμοποιείτε μόχλευση, δανείζετε πραγματικά τα χρήματα για να ανοίξετε την πλήρη θέση με το κόστος της κατάθεσής σας. Αν θέλετε να διατηρήσετε τη θέση σας ανοιχτή όλη τη νύχτα, θα χρεωθείτε με μικρή χρέωση για να καλύψετε το κόστος.
- Διαχείριση και κινδύνου: Η μόχλευση των συναλλαγών μπορεί να είναι επικίνδυνη, καθώς οι ζημίες μπορεί να υπερβούν την αρχική σας δαπάνη, αλλά υπάρχουν εργαλεία διαχείρισης κινδύνου που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για να μειώσουν τις πιθανές απώλειες σας, όπως η εντολή σταματήματος.Η τοποθέτηση μιας τέτοιας εντολής μπορεί να περιορίσει τις απώλειές σας αν η τιμή κινείται εναντίον σας. Ωστόσο, οι αγορές μετακινούνται γρήγορα και ορισμένες συνθήκες ενδέχεται να έχουν ως αποτέλεσμα να μην ενεργοποιηθεί η εντολή και να έχετε μεγάλη ζημιά σε μία μοχλευμένη θέση.
Τι είναι ο δείκτης μόχλευσης;
Ο δείκτης μόχλευσης είναι μια μέτρηση της συνολικής έκθεσης σας σε σχέση με το αρχικό σας κεφάλαιο. Ο λόγος μόχλευσης θα ποικίλλει ανάλογα με το προϊόν που εμπορεύεστε, το μέγεθος της θέσης σας αλλά και τον πάροχο στον οποίο έχετε λογαριασμό.
Στον παρακάτω πίνακα Θα βρείτε συνοπτικά τη έκθεση που δίνουν διάφορες τιμές του δείκτη μόχλευσης για μία επένδυση 1000 Ευρώ καθώς και τις χρηματικές επιπτώσεις μία μεταβολής της τιμής κατά 1%
Δείκτης Μόχλευσης: 1:1 5:1 20:1 50:1 100:1
Κεφάλαιο: 1000 1000 1000 1000 $1000
Έκθεση: 1000 5000 20000 50.000 100000
1% Μεταβολή Κέρδη η Ζημιά: 1 50 200 500 1000
Όπως φαίνεται στον πίνακα μία μικρή μεταβολή της αγοράς μπορεί να οδηγήσει σε πολύ μεγάλα κέρδη η ζημιές όταν χρησιμοποιείτε μεγάλο δείκτη μόχλευσης. Έτσι θα πρέπει να είστε πολύ προσεκτικοί στην επιλογή της μόχλευσης όταν ανοίγετε μία θέση στην παράλληλη αγορά.
Αποποίηση ευθύνης:Το παρόν υλικό δεν περιέχει και δεν πρέπει να ερμηνεύεται
ως περιέχον επενδυτική συμβουλή, επενδυτικές συστάσεις, προσφορά ή προσέλκυση
για συναλλαγές σε χρηματοοικονομικά μέσα. Λάβετε υπόψη ότι αυτή η
ανάλυση συναλλαγών δεν αποτελεί αξιόπιστο δείκτη για τυχόν τρέχουσες
ή μελλοντικές επιδόσεις, καθώς οι συνθήκες ενδέχεται να αλλάξουν
με την πάροδο του χρόνου. Πριν κάνετε οποιεσδήποτε επενδυτικές αποφάσεις,
θα πρέπει να ζητήσετε συμβουλές από ανεξάρτητους χρηματοοικονομικούς συμβούλους
για να βεβαιωθείτε ότι κατανοείτε τους κινδύνους.
Αποποίηση ευθύνης: Το παρόν υλικό δεν περιέχει και δεν πρέπει να ερμηνεύεται ως περιέχον επενδυτική συμβουλή, επενδυτικές συστάσεις, προσφορά ή προσέλκυση για συναλλαγές σε χρηματοοικονομικά μέσα. Λάβετε υπόψη ότι αυτή η ανάλυση συναλλαγών δεν αποτελεί αξιόπιστο δείκτη για τυχόν τρέχουσες ή μελλοντικές επιδόσεις, καθώς οι συνθήκες ενδέχεται να αλλάξουν με την πάροδο του χρόνου. Πριν λάβετε οποιεσδήποτε επενδυτικές αποφάσεις, θα πρέπει να ζητήσετε συμβουλές από ανεξάρτητους πιστοποιημένους χρηματοοικονομικούς συμβούλους για να βεβαιωθείτε ότι κατανοείτε τους κινδύνους. ΠΡΟΣΟΧΗ στην μεταβλητότητα των τιμών των Κρυπτονομισμάτων και στις συναλλαγές CFD καθώς υπάρχουν κίνδυνοι για απώλειες των κεφαλαίων σας.
